2018年, 我中心在市委、市政府的正确领导和住房公积金管理委员会全体成员的共同关心帮助下，以习近平新时代中国特色社会主义思想为引领，深入学习贯彻党的十九大精神，进一步解放思想，继续提能增效，为建设“制度规范、管理先进、服务高效、团队和谐”的中心而努力,一季度各项各项工作进展顺利，业务运行平稳，具体情况如下:
一、各项业务指标完成情况
住房公积金归集。上半年归集公积金9.46亿元，完成当年任务18亿元的52.53%，较上年同期9.31亿元增长1.61%。归集余额54.31亿元，较上年末50.40亿元增长7.76%。归集总额100.23亿元, 较上年末90.77亿元增长10.42%。
| 当年归集 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 合计 |
| 2017 | 5,933.52 | 12,835.07 | 17,572.04 | 18,913.23 | 17,197.08 | 20,601.08 | 93,052.02 |
| 2018 | 12,728.50 | 6,327.07 | 17,009.37 | 20,565.44 | 19,000.89 | 18,920.83 | 94,552.10 |
| 当年环比增长（%） |
| -50.29% | 168.83% | 20.91% | -7.61% | -0.42% |
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| 同比增长（%） | 114.52% | -50.70% | -3.20% | 8.74% | 10.49% | -8.16% | 1.61% |
| 归集余额 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 合计 |
| 2017 | 410,029.49 | 418,107.59 | 425,856.24 | 435,896.57 | 443,925.74 | 455,819.48 |
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| 2018 | 507,103.09 | 508,391.66 | 515,412.95 | 526,310.98 | 534,147.46 | 543,136.40 |
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| 当年环比增长（%） |
| 0.25% | 1.38% | 2.11% | 1.49% | 1.68% |
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注：各县区公积金缴存比例从2017年开始均达到单位和个人各12%，因此除过2月份春节因素影响 ，归集业务在3月份有较大幅度的增长外，其余月份公积金同比、环比均保持均衡正常的涨幅。
住房公积金提取。上半年提取公积金5.52亿元，完成当年任务9亿元的61.35%，较上年同期4.87亿元增长13.27%，提取总额45.89亿元,较上年末40.37亿元增长13.68%。上半年提取额占归集额的58.39%，较去年同期52.38%增加6.01个百分点。
| 支取 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 合计 |
| 2017 | 7,426.22 | 4,756.98 | 9,823.39 | 8,891.39 | 9,149.41 | 8,696.43 | 48,743.82 |
| 2018 | 9,622.25 | 5,020.75 | 9,975.23 | 9,631.77 | 11,110.66 | 9,851.80 | 55,212.46 |
| 当年环比增长（%） |
| -47.82% | 98.68% | -3.44% | 15.35% | -11.33% |
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| 同比增长（%） | 29.57% | 5.54% | 1.55% | 8.33% | 21.44% | 13.29% | 13.27% |
注：支取业务同比保持较低的、匀速的涨幅，环比涨幅和归集业务一样，受2月份春节因素影响，3月份有一个较大的增长，后续逐月涨幅基本均衡。
公积金贷款情况。上半年发放公积金贷款7.51亿元，完成当年任务13亿元的57.77%，较上年同期9.94亿元下降24.42%。贷款余额 49.31亿元，较上年末44.51亿元增长10.81%。贷款总额64.52亿元, 较上年末57.01亿元增长13.17%。上半年回收贷款本金2.70亿元，较上年同期1.87亿元增长44.18%；回收贷款利息0.76亿元,较上年同期0.60亿元增长25.50%。公积金个贷率90.80%，较年初88.31%增加2.48个百分点。
| 当年发放 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 合计 |
| 2017 | 14,813.00 | 7,984.50 | 19,239.50 | 22,181.00 | 18,924.00 | 16,228.00 | 99,370.00 |
| 2018 | 11,477.50 | 9,845.50 | 9,190.50 | 13,573.50 | 15,543.00 | 15,477.00 | 75,107.00 |
| 当年环比增长（%） |
| -14.22% | -6.65% | 47.69% | 14.51% | -0.42% |
|
| 同比增长（%） | -22.52% | 23.31% | -52.23% | -38.81% | -17.87% | -4.63% | -24.42% |
| 贷款余额 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 合计 |
| 2017 | 329,703.37 | 334,771.15 | 350,504.73 | 369,586.95 | 384,851.28 | 397,791.52 |
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| 2018 | 452,142.86 | 458,469.82 | 462,598.88 | 471,256.17 | 481,964.17 | 493,180.85 |
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| 当年环比增长（%） |
| 1.40% | 0.90% | 1.87% | 2.27% | 2.33% |
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| 回收本金 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 合计 |
| 2017 | 2,262.53 | 2,916.72 | 3,505.92 | 3,098.78 | 3,659.67 | 3,287.76 | 18,731.38 |
| 2018 | 4,414.64 | 3,518.54 | 5,061.44 | 4,916.21 | 4,835.00 | 4,303.74 | 27,049.57 |
| 当年环比增长（%） |
| -20.30% | 43.85% | -2.87% | -1.65% | -10.99% |
|
| 同比增长（%） | 95.12% | 20.63% | 44.37% | 58.65% | 32.12% | 30.90% | 44.41% |
| 回收利息 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 合计 |
| 2017 | 751.52 | 1190.27 | 935.1 | 927.75 | 1158.9 | 1,073.19 | 6,036.73 |
| 2018 | 1252.89 | 1227.56 | 1280.36 | 1313.21 | 1279.62 | 1,244.65 | 7,598.29 |
| 当年环比增长（%） |
| -2.02% | 4.30% | 2.57% | -2.56% | -2.73% |
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| 同比增长（%） | 66.71% | 3.13% | 36.92% | 41.55% | 10.42% | 15.98% | 25.87% |
注：2018年度公积金住房贷款较之于上年同期均略有下降，主要原因为：秦州、麦积受住房调控政策的影响，购房势头略减；五县房屋需求基本趋于饱和，相应的公积金贷款较以前年度减少幅度较大。
结余资金情况。6月末，全市公积金结余资金5亿元（其中定期存款余额2.75亿元、国债余额0），较上年末5.89亿元减少0.89亿元，降幅15.11%。
| 结余资金 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 2017 | 79,826.12 | 82,836.44 | 75,351.51 | 66,309.62 | 59,074.46 | 58,027.96 |
| 2018 | 54,960.23 | 49,921.84 | 52,814.07 | 55,054.81 | 52,183.29 | 49,955.55 |
| 当年环比增长（%） |
| -9.17% | 5.79% | 4.24% | -5.22% | -4.27% |
| 同比增长（%） | -31.08% | -39.73% | -29.97% | -16.89% | -11.68% | -13.79% |
注：2018年度上半年结余资金每月基本保持在5.5亿元—5亿元之间，与上年同期（7.98亿元—5.8亿元之间）相比整体有所下降。
业务收入。2018年上半年实现业务收入7982.82万元，较上年同期8934.55万元减少951.73万元，下降10.65%。其中：住房公积金利息收入343万元，较上年同期2710.15万元减少2367.15万元，下降87.34%；增值收益利息收入40.94万元，较上年同期32.26万元增加8.68万元，增长26.91%；委托贷款利息收入7598.29万元，较上年同期6336.73万元增加1261.56万元，增长19.91%；其他收入0.59万元，较上年同期1.77万元减少1.18万元，下降66.67%；国债利息收入为0，上年同期国债利息收入153.75万元。
| 业务收入 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 合计 |
| 2017 | 765.50 | 3,089.13 | 1,649.19 | 1,015.06 | 1,238.41 | 1,177.25 | 8,934.54 |
| 2018 | 1,256.26 | 1,239.18 | 1,366.24 | 1,387.92 | 1,401.01 | 1,332.21 | 7,982.82 |
| 当年环比增长（%） |
| -1.36% | 10.25% | 1.59% | 0.94% | -4.91% |
|
| 同比增长（%） | 64.11% | -59.89% | -17.16% | 36.73% | 13.13% | 13.16% | -10.65% |
注：2018年，以前购买国债都已到期兑付，定期存款极少且期限很短，因此，业务收入基本上为每月归还贷款的利息收入，所以当年业务收入保持稳定趋势。
业务支出。2018年上半年实现业务支出4052.60万元，较上年同期3306.53万元增加746.07万元，增长22.56%。其中：利息支出3916.08万元，较上年同期3228万元增加688.08万元，增长21.32%，利息支出占业务支出的96.63%。委托贷款手续费支出136.52万元，较上年同期74.11万元增加 62.41 万元。公积金利息支出占业务支出的81.6%。
| 业务支出 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 合计 |
| 2017 | 530.66 | 482.10 | 554.03 | 547.70 | 568.80 | 623.24 | 3,306.53 |
| 2018 | 653.11 | 592.19 | 717.95 | 652.39 | 684.67 | 752.28 | 4,052.59 |
| 当年环比增长（%） |
| -9.33% | 21.24% | -9.13% | 4.95% | 9.87% |
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| 同比增长（%） | 23.08% | 22.84% | 29.59% | 19.11% | 20.37% | 20.70% | 22.56% |
| 其中：利息支出 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 合计 |
| 2017 | 530.66 | 482.10 | 545.91 | 538.38 | 568.80 | 562.14 | 3,227.99 |
| 2018 | 653.11 | 592.19 | 660.59 | 651.56 | 684.67 | 673.96 | 3,916.08 |
| 当年环比增长（%） |
| -9.33% | 11.55% | -1.37% | 5.08% | -1.56% |
|
| 同比增长（%） | 23.08% | 22.84% | 21.01% | 21.02% | 20.37% | 19.89% | 21.32% |
注：2018年度业务支出除季度末受支付部分银行委贷手续费的影响，支出额度略高于其余月份外基本保持正常。
注：业务支出里面主要的支出项目为公积金个人利息支出，由于缴存基数逐年增加，所以 ，2018年度每个月公积金个人利息支出高于2017年度。
增值收益。2018年上半年实现增值收益3930.22万元，较上年同期5628.02万元减少1697.8万元，下降30.17%。
| 收益 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 合计 |
| 2017 | 234.84 | 2,607.03 | 1,095.16 | 467.36 | 669.61 | 554.01 | 5,628.01 |
| 2018 | 603.15 | 646.99 | 648.29 | 735.53 | 716.34 | 579.93 | 3,930.23 |
| 当年环比增长（%） |
| 7.27% | 0.20% | 13.46% | -2.61% | -19.04% |
|
| 同比增长（%） | 156.83% | -75.18% | -40.80% | 57.38% | 6.98% | 4.68% | -30.17% |
年度结息。2018年公积金年度结息7439.75万元，较上年6131.47万元增加1308.28万元，增幅21.34%。年度结息利率及计息标准较上年没有发生变化，增长幅度为正常的公积金归集余额增长形成。
| 年度结息 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 合计 |
| 2017 |
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| 6131.47 |
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| 2018 |
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| 7439.75 |
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| 同比增长（%） |
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| 21.34% |
其他各项指标。个贷率90.80%（当年任务78%），较上年末88.31%增加2.49个百分点；逾期率0.029‰（≤1.5‰），较上年末0.032‰减少0.003个百分点；资金使用率94.99%（≥60%），较上年末93.51增加1.48个百分点。
| 个贷率 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 2017 | 80.41% | 80.07% | 82.31% | 84.79% | 86.69% | 87.27% |
| 2018 | 89.16% | 90.18% | 89.75% | 89.54% | 90.23% | 90.80% |
| 当年环比增长（%） |
| 1.02 | -0.43 | -0.21 | 0.69 | 0.57 |
| 同比增长（%） | 8.75 | 10.11 | 7.44 | 4.75 | 3.54 | 3.53 |
| 使用率 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 2017 | 88.89% | 88.60% | 89.94% | 93.67% | 92.47% | 92.79% |
| 2018 | 94.04% | 94.61% | 94.40% | 94.28% | 94.68% | 94.99% |
| 当年环比增长（%） |
| -0.29 | 1.34 | 3.73 | -1.2 | 0.32 |
| 同比增长（%） | 5.15 | 6.01 | 4.46 | 0.61 | 2.21 | 2.2 |
注：2018年上半年，住房公积金个贷率每月基本保持持平。
注：2018年上半年，资金使用率平稳的保持在94%左右，与上年同期相比都略有提高。
二、工作开展及业务运行情况
1、业务运行
总体来看，一季度业务指标完成情况与时间进度相比还略有差距，主要原因如下：
归集。上半年的归集额9.46亿元，较上年同期9.31亿元略有增加。公积金归集完成当年任务的52.53%，完成全年过半的任务。
贷款。上半年发放贷款7.51亿元，购房需求、政策调整等因素的影响，贷款额度较上年同期9.94亿元下降24.42%；完成当年任务的50.07%，完成全年过半的任务。
增值收益。上半年实现增值收益3930.22万元，较上年同期收益5628.02万元下降30.17%，主要原因为：一方面结余资金减少，另一方面2018年到期的定期存款较少，住房公积金利息收入较上年同期减少2367.15万元，收益减少1720.19万元，当年减少幅度较大。
2、其他工作
在日常工作正常开展的同时，一是3月初按照财政监管部门的要求，通过招标确定的社会中介会计事务所对2015—2017年度连续三年的全市住房公积金业务及财务运行情况进行了全面审计，审计结果对三年来住房公积金管理工作予以积极评价。二是 3月中旬顺利召开了住房公积金管理委员会四届二次全体会议，会议审议并通过了《2017年度住房公积金管理工作报告》《2017年度住房公积金预算执行情况和2018年度住房公积金预算草案的报告》《天水市住房公积金2017年年度报告》。三是3月末通过报刊、网站、微信推送等方式，按期完成了《天水市住房公积金2017年年度报告》对外披露及报告解读工作。四是4月份按计划如期完成天水市住房公积金管理中心全体职工赴浙大进行为期一周的综合素质培训工作，并到浙江省直中心进行观摩学习，培训和学习均见成效。五是中心以全市开展“转变作风改善发展环境建设年”活动为契机，认真推行“四办”改革，实现群众“最多跑一次目标”，推出了8项简化优化业务办理的具体措施。六是不断探索，全面推开网上业务办理工作。七是认真筹划，扎实准备，积极着手业务系统升级改造工作。
