2018年, 我中心在市委、市政府的正确领导和住房公积金管理委员会全体成员的共同关心帮助下，以习近平新时代中国特色社会主义思想为引领，深入学习贯彻党的十九大精神，进一步解放思想,继续提能增效，为建设“制度规范、管理先进、服务高效、团队和谐”的中心而努力的工作思路下,一季度各项各项工作进展顺利，业务运行平稳，具体情况如下:

     一、各项业务指标完成情况

    住房公积金归集:前3季度归集公积金15.42亿元，完成当年任务18亿元的85.66%，较上年同期15.12亿元增长1.99%。归集余额56.86亿元, 较上年末90.77亿元增长12.82%。

住房公积金提取。前3季度提取公积金8.9亿元，完成当年任务9亿元的98.87%，较上年同期7.88亿元增长12.88%，提取总额49.27亿元,较上年末40.37亿元增长22.04%。前3季度提取额占归集额的57.71%，较去年同期52.14%增加5.57个百分点。

    公积金贷款情况:前3季度发放公积金贷款11.51亿元，完成当年任务13亿元的88.52%，较上年同期13.11亿元下降12.2%。贷款余额51.62亿元，较上年末44.51亿元增长15.97%。贷款总额68.52亿元, 较上年末57.01亿元增长20.19%。前3季度回收贷款本金4.40亿元，较上年同期2.97亿元增长48.32%；回收贷款利息1.18亿元,较上年同期0.93亿元增长26.32%。公积金个贷率90.77%，较年初88.31%增加2.46个百分点。

    结余资金情况:9月末，全市公积金结余资金5.25亿元（其中定期存款余额2.75亿元、国债余额0），较上年末5.89亿元减少0.64亿元，降幅10.87%。

业务收入。2018年前3季度实现业务收入13001.24万元，较上年同期12514.54万元增加486.7万元，增长3.89%。其中：住房公积金利息收入1144.62万元，较上年同期2964.93万元减少1820.31万元，下降61.39%；增值收益利息收入58.12万元，较上年同期54.69万元增加3.43万元，增长6.27%；委托贷款利息收入11797.60万元，较上年同期9339.34万元增加2458.26万元，增长26.32%；其他收入0.90万元，较上年同期1.83万元减少0.93万元，下降50.82%；国债利息收入为0，上年同期国债利息收入153.75万元。

    业务支出:2018年前3季度业务支出6300.04万元，较上年同期5199.13万元增加1100.92万元，增长21.18%。其中：利息支出6060.55万元，较上年同期5051.90万元增加1008.65万元，增长19.97%。委托贷款手续费支出239.49万元，较上年同期141.92万元增加97.57万元。公积金利息支出占业务支出的96.2%。

    增值收益:2018年前3季度实现增值收益6701.20万元，较上年同期7315.41万元减少614.21万元，下降8.4%。

    年度结息:2018年公积金年度结息7439.75万元，较上年6131.47万元增加1308.28万元，增幅21.34%。年度结息利率及计息标准较上年没有发生变化，增长幅度为正常的公积金归集余额增长形成。

    其他各项指标:个贷率90.77%（当年任务78%），较上年末88.31%增加2.46个百分点；逾期率0.025‰（≤1.5‰），较上年末0.032‰减少0.007个百分点；资金使用率95.00%（≥60%），较上年末93.51增加1.49个百分点。

    二、工作开展及业务运行情况

    1、业务运行

    总体来看，前3季度业务指标完成情况与时间进度相比还略有差距，主要原因如下：

归集。前3季度归集额15.42亿元，较上年同期15.12亿元略有增加。公积金归集完成当年任务的85.66%，完成全年时间进度任务。

    贷款:前3季度发放贷款11.51亿元，因购房需求、政策调整等因素的影响，贷款额度较上年同期13.11亿元下降12.20%；贷款发放额度与上年相较略有下降，但完成当年任务的88.52%，超过全年时间进度任务。

    增值收益:前3季度实现增值收益6701.20万元，较上年同期收益7315.41万元下降8.4%，主要原因为：一方面结余资金减少，另一方面2018年到期的定期存款较少，住房公积金利息收入较上年同期减少1820.31万元，收益减少614.21万元，当年减少幅度较大。

    2、其他工作

    在日常工作正常开展的同时，一是3月初按照财政监管部门的要求，通过招标确定的社会中介会计事务所对2015—2017年度连续三年的全市住房公积金业务及财务运行情况进行了全面审计，审计结果对三年来住房公积金管理工作予以积极评价。二是 3月中旬顺利召开了住房公积金管理委员会四届二次全体会议，会议审议并通过了《2017年度住房公积金管理工作报告》《2017年度住房公积金预算执行情况和2018年度住房公积金预算草案的报告》《天水市住房公积金2017年年度报告》。三是3月末通过报刊、网站、微信推送等方式，按期完成了《天水市住房公积金2017年年度报告》对外披露及报告解读工作。四是4月份按计划如期完成天水市住房公积金管理中心全体职工赴浙大进行为期一周的综合素质培训工作，并到浙江省直中心进行观摩学习，培训和学习均见成效。五是中心认真贯彻落实全市“作风建设年”活动要求，以转变作风改善发展环境建设年活动为契机，认真推行“四办”改革，实现群众“最多跑一次目标”，推出了8项简化优化业务办理的具体措施。六是不断探索，全面推开网上业务办理业务。七是根据住建部归集、贷款业务《规范》，抽调业务骨干，在《规范》的基础上，明确政策、明晰流程、细化岗位责任，充实、完善出切合天水中心业务、政策特点的细则，极具指导性和可操作性；八是业务、财务系统升级改造工作正在进行，新系统有望年底上线，财务财务模式调整为日常财务业务由中心统一核算的大财务模式。九是认真筹划，积极和相关联部门沟通协调，着手大数据迁移工作。